规划计划

文政办发〔2024〕22号

文水县人民政府办公室

关于印发文水县打击非法集资专项行动实施方案的通知

各乡（镇）人民政府，县直有关单位：

《文水县打击非法集资专项行动实施方案》已经县政府同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

文水县人民政府办公室

2024年7月12日

（此件公开发布）

文水县打击非法集资专项行动实施方案

为有效遏制非法集资风险扩散蔓延势头，根据《吕梁市打击非法集资专项行动实施方案》，结合工作实际，制定本方案。

一、总体要求

（一）指导思想。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻习近平总书记关于做好防非处非工作的系列重要讲话精神，根据《中华人民共和国刑法》《防范和处置非法集资条例》《山西省防范和处置非法集资工作实施细则》（以下分别简称《条例》《实施细则》）等法律法规规定，通过在全县开展打击非法集资专项行动，切实把好非法集资风险源头关、预警关、管控关，稳妥有序化解存量风险，及时有效控制增量风险，全力防控涉众涉稳风险隐患，全力维护我县金融安全和社会稳定大局。

（二）总体目标。聚焦全县非法集资风险隐患，坚持风险排查、打击处置、整治规范、建章立制和宣传教育“五箭齐发、集中攻坚　”，充分挖掘问题线索，及早发现风险隐患，有效处置重大案件，坚决惩处违法分子，推进非法集资存量风险得到有效处置、增量风险得到有效遏制、存量结案率得到有效提升，全县防范和处置非法集资工作机制进一步健全完善，形成纵横联动、群防群治的工作格局。

（三）工作原则。一是坚持党对金融工作的集中统一领导。深入落实党中央及省、市、县关于防范化解金融风险的决策部署，县政府将开展打击非法集资专项行动纳入重要议事日程，各乡镇要明确牵头负责防范和处置非法集资工作的负责人，负责做好本行政区域内防范和处置非法集资工作。二是坚持以人民为中心的价值取向。深刻把握防非处非工作的政治性和人民性，最大限度减少人民群众财产损失。坚持法治化市场化处置化解风险。树牢法治理念，严格依法依规查处案件，多措并举、综合施策，着力盘活资产、化解风险。三是坚持守牢维护社会稳定底线。积极发挥防范和处置非法集资牵头部门职责，按照主动维稳、标本兼治、条块结合、综合施策的要求，努力实现政治效果、法律效果和社会效果有机统一。

二、工作重点

突出重点领域、重点案件、重点地区的攻坚克难。重点整治民间投融资中介、第三方财富管理、“伪私募　”“伪金交所”、金融领域非法中介、理财、股权众筹等投融资领域，养老、涉农、商贸服务、批发零售等传统领域，虚拟货币、区块链、文化旅游、影视投资、解债服务等新兴领域以及假冒、挂靠央企、国企、中直、事业单位和打着“产登公司”“拍卖公司”等幌子的非法集资活动。重点处置化解陈案积案，信访矛盾突出、群众反映强烈、涉稳隐患较大案件以及重大跨区域案件。聚焦非法集资风险高发频发地区以及涉非风险容易渗透的农村地区和城乡接合区域的防范和打击。

三、实施步骤

专项行动从即日起至2025年底，分为部署发动、风险排查、打击处置、建章立制和巩固提高等五个阶段。

（一）部署发动（2024年7月上旬）。根据全县专项行动统一部署，各乡镇、各部门要紧密结合实际，制定细化本地区、本领域打击非法集资专项行动实施方案，及时动员部署，明确目标任务，压实职责分工，尽快将各项工作任务层层部署落实。

（二）风险排查（2024年7月上旬－8月底）。各乡镇及各行业主（监）管部门要通过线上监测、线下排查、群众举报、走访约谈、入户调查、查阅资料、询问群众等多种手段、对未经金融管理部门批准、从事所谓非法集资等相关业务的企业、组织单位或个人进行集中摸排。全面掌握风险底数，并进行台账式管理，分门别类明确处置思路，做到风险底数清、情况明。后续，需常态化开展风险排查。

（三）打击处置（2024年9月－2025年12月）。各乡镇及相关部门要密切协作，坚持边查边打、边整边打，将常态化风险排查与打击处置有机结合，及时立案查处相关风险线索，有效化解重点风险。本着依法追缴、应追尽追的原则，公安机关要最大限度地提高追赃控赃覆盖率，及时依法随案移送。法院妥善做好集资参与人信息核实登记和资金清退返还工作，确保案结事了。

（四）建章立制（2024年10月－2025年12月）。按照边防边打边治边建的原则，围绕宣传教育、风险监测、行业治理、行业执法、刑事打击、善后处置等非法集资全链条综合治理，及时出台相关政策制度，形成防范和处置非法集资长效机制。同时，要结合机构改革的新变化，进一步健全完善防范和处置非法集资工作机制，确保任务不断档、不悬空。

（五）巩固提升（2025年6月－12月）。持续巩固攻坚成果，各乡镇及相关部门要及时组织开展本行业、本领域风险隐患排查“回头看”，持续对重点案件、重点领域、重点地区攻坚克难，推动专项行动不断取得新突破。

四、任务分工

专项行动期间，要抓好10项重点任务。

（一）开展行业风险排查。要加强统筹部署，行业主管部门切实做好本行业、本领域的非法集资风险全面核查和彻底摸排，及时收集汇总涉非风险情况，建立风险线索台账。县有关单位要加强与市直相关部门对接沟通，寻求上级部门指导本行业内开展常态化风险排查，实现风险监测关口前移，发现线索及时处置，确保所主（监）管行业领域非法集资监测防控全覆盖、无盲区。（牵头单位：县政府办；责任单位：各行业主管部门）

（二）组织辖区风险排查。要将防范和处置非法集资工作纳入社会治安综合治理体系，列入基层网格化工作清单，充分发挥基层网格员作用，运用大数据筛查、设立举报箱、实地走访、入户调查、查阅资料等手段，开展清楼扫街行动，全面掌握本领域内涉非风险底数。（牵头单位：县委政法委；责任单位：各成员单位）

（三）加强资金异动监测。加强与金融管理部门工作协作，共同依法督促各银行、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测。文水金融监管支局按规定督促各银行、非银行支付机构，依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关线索依法及时报告市级金融监管分局及县专项行动领导组办公室。（牵头单位：文水金融监管支局）

（四）畅通线索举报渠道。各乡镇、各有关单位要充分运用省级举报平台“山西省非法集资线索举报小程序”，畅通涉非线索举报渠道，充分发动群众举报线索，及时组织相关单位核查举报线索，有效回应群众关切和诉求，并及时向上级部门报送线索办理情况。各行业主（监）管部门要跟踪掌握本系统线索办理情况，加强指导对接，对重大线索加强督办盯办。（牵头单位：县政府办；责任单位：各行业主管部门）

（五）深入研判分类处置。要针对排查发现的风险隐患，及时会商研判定性，明确责任归属，分级分类化解处置。对持有金融业务牌照、控股金融机构的企业等登记备案主体，文水金融监管支局、金融服务中心要对持牌机构加强监管。对符合条件需要规范的，及时提交有关金融管理部门依法审批或备案；对不具备规范条件的，根据金融业务属性，纳入相应互联网金融风险专项整治、防范和处置非法集资、清理整顿各类交易场所等工作机制依法处置。对涉嫌非法集资的，组织相关部门调查认定；案件重大复杂的、性质认定存在争议的，逐级上报至市级牵头部门组织认定，确保依法精准定性，避免出现非法集资泛化问题。对于涉嫌犯罪的，依法移送公安机关。（牵头单位：县政府办；责任单位：各成员单位）

（六）加大行政处置力度。要积极履行法定职责，立足打早打小功能定位，积极稳妥开展行政执法，对涉嫌非法集资的，及时组织有关行业主管部门、公安机关等进行调查，采取警示约谈、责令整改、查封扣押、责令监督清退、罚款警告等手段，加大行政处置力度，查办一批行政案件。要坚持“行刑衔接、行刑并举”原则，建立健全行政执法部门与公安机关的双向衔接机制，在调查认定、案件查处、信息共享等方面密切协作，阻止涉非风险蔓延，避免出现执法断档。县级检察机关发挥法律监督职能，通过检察建议等指导行政部门与公安机关双向移送违法、犯罪线索。（牵头单位：县政府办；责任单位：县公安局、检察院及各行业主管部门）

（七）有力开展刑事打击。县委政法委要从快打击非法集资违法犯罪活动，对犯罪分子形成高压震慑态势，严密防范次生风险。对各类违法所得应追尽追、应缴尽缴，加大对代理费、代言费、广告费、好处费、返点费、佣金、提成和集资获利等追缴力度。要加强大案要案统筹调度，强化对重点案件查处工作的协调推动。对群众反映强烈、行业部门认定危害较大的重大案件风险，探索建立公检法等有关部门联合处置工作机制，指导侦办取证和权属调查。（牵头单位：县委政法委；责任单位：县公安局、检察院、法院）

（八）稳步推进陈案化解。要建立健全党委领导、政府负责、司法机关主办、相关部门协助的非法集资刑事案件处置机制，强化对存量案件处置的指导协调，攻城拔寨，推进存量风险有效化解。县级处非工作机制要将存量案件处置作为工作重点，进一步加大处置工作力度，建立案件处置台账，明确责任人、时间表、路线图，强化全流程跟踪管理。逐案完善处置方案，明确处置原则、组织领导、职责分工、工作步骤、时间进度、工作要求等，确保善后处置工作有序推进。（牵头单位：县委政法委；责任单位：县公安局、检察院、法院）

（九）压实信访维稳责任。信访局要根据信访法治化要求和诉访分离原则，梳理排查非法集资领域信访问题、积极发挥与集资参与人沟通的桥梁作用，督促处非牵头部门、行业主管部门、司法机关依法按程序受理和办理涉非案件风险信访事项，耐心细致做好解释和教育工作。会同同级相关责任单位压实管控责任，加强工作衔接和协调联动，形成信访处置工作闭环。（牵头单位：县信访局；责任单位：各成员单位）

（十）广泛开展宣传教育。要加大宣传力度，及时主动发布权威信息，充分展示专项行动工作措施和成效，引导鼓励社会各界和人民群众支持、参与专项行动。采取主流媒体和新媒体相结合等方式，加大专项行动宣传力度。深入开展短视频征集赛、防非知识竞赛，不断营造强大宣传声势。针对重点领域、易感群体、新型骗局，深入剖析专项行动中的典型案例，编写通俗易懂的宣传图文，揭露犯罪手法，提高人民群众防范能力和风险意识。（牵头单位：县政府办、县委宣传部；责任单位：各成员单位）

五、保障措施

（一）提高思想认识，落实主体责任。开展专项行动是今明两年全国防非处非的重点工作任务。各乡镇、各有关单位务必高度重视，压实对本区域、本行业防范和处置非法集资工作职责，不折不扣将党中央及省、市、县决策部署落到实处。各乡镇、各部门要结合实际抓紧研究细化工作方案，加大统筹协调和部署推进力度，加强攻坚力量资源调配，全面推进各项工作任务。

（二）强化协同配合，形成工作合力。县委政法委、公安局、检察院、法院要密切配合，加大非法集资案件处置力度。文水金融监管支局负责虚拟货币、支付、反洗钱等领域以及负责银行业保险业领域。县市场监管局加大虚假广告打击整治力度，建立监督检查机制，及时共享信息。县行政审批局加强商事登记管理，严把地方金融领域准入关，对非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中不得使用金融相关的字样，凡在名称和经营范围中选择使用金融相关字样的企业（包括存量企业），将注册信息及时告知金融管理部门，并依法注销非法集资市场主体。县委网信办要加大金融营销信息的审查力度，隔断非法集资传播路径。各行业主（监）管部门要明确具体负责人，做好本行业、本领域非法集资风险防控，及时预警、配合处置。

（三）注重舆情管控，维护社会稳定。县委网信办要加强舆情监控，实时掌握舆情动态，及时对舆情进行分析判断、评估、处置，强化舆论引导，掌握舆论主动权，严控负面舆情发酵。

（四）开展跟踪调度，强化督导考评。领导组办公室要会同有关单位开展联合跟踪调度，压紧压实属地责任。各乡镇、各成员单位要对专项行动结束后辖内领域内未来一段时间非法集资重大风险进行研判和评估。对于专项行动后再发生重大案件且处置不力、造成严重不良影响的乡镇，将在年度考评中从严考评。

（五）加强信息报送，定期梳理总结。请各乡镇、各有关单位要及时报送专项行动工作进展情况、动态信息、典型经验等材料。7月20日前，各乡镇、各成员单位要向领导组公室报送工作方案、组织领导机制及联络员信息，每半年报送一次专项行动阶段性进展情况，2025年11月15日前报送专项行动工作总结材料，相关表格数据请一并报送。相关报送资料电子版发领导组办公室处非工作邮箱（llwsjrfwzx＠163．com）。

附件：

1．文水县打击非法集资专项行动领导组

2．打击非法集资专项行动工作情况统计表

3．风险线索排查处置情况统计表

4．跨省（自治区、直辖市）非法集资案件（风险）办理情况登记统计表

附件1

文水县打击非法集资专项行动领导组

组　长：分管金融工作的副县长

副组长：县政府办、公安局分管负责人，县市场监管局主要负责人。

成　员：县委政法委、宣传部（网信办），县公安局、检察院、法院、市场监管局、文水金融监管支局、信访局、发改局、财政局、教体局、住建局、农业农村局、自然资源局、商务局、卫健局、文旅局、民政局、司法局、行政审批局、金融服务中心分管负责人，以及各乡镇分管副职。

专项行动领导组办公室设在文水县人民政府办公室（金融服务中心），承担专项行动日常工作。专项行动结束后，解散领导组。

附件2